КАЗНИТЬ НЕЛЬЗЯ ПОМИЛОВАТЬ
(EXECUTE NOT PARDON)
Мировая история наглядно показала, что идеального законодательства против финансовых пирамид нет. Даже в США, где «антипирамидные законы» начали создавать еще в 30-х годах ХХ века. Недавний крах пирамиды Бернарда Мэдоффа наглядно продемонстрировал это. Однако Мэдофф за свои проделки получил 150 лет неволи, а российские пирамидостроители зачастую избегают какого-либо наказания.
При том, что все финансовые пирамиды строятся по «типовым проектам», кого-то за их возведение наказывают, кого-то – нет. В России под суд попадает по приблизительным оценкам только 10% пирамидостроителей. И как им выносятся приговоры – большая загадка. В Свердловской области это наглядно продемонстрировала первая волна финансовых пирамид. В 1993-1994 годах в Екатеринбурге действовали 93 предприятия различной формы собственности, привлекавших денежные средства от населения на договорной основе под обещания высоких процентов. Пересчитать судебные процессы над первыми пирамидостроителями хватит пальцев на руках. Еще меньше попало под суд продолжателей их дела из различных сетевых бизнес-центров. Не внес ясности в «антипирамидный вопрос» и век ХХ1. При том, что почти все пирамиды «строятся» одинаково и описывать их деятельность практически можно под копирку, меняя только фамилии и суммы, в России по отношению к ним, похоже, так и не определились где ставить зяпятую в фразе: «Казнить нельзя помиловать».
ФОНД «ГОРОД» — ПОМИЛОВАТЬ
В начале нового века в Екатеринбурге действовал «Региональный общественный фонд «Город». Этот фонд создали двое омичей — Евгений Алексеюк и его друг Сергей Лопатин. В период с 2000 по 2003 год они учили уральцев, как зарабатывать большие деньги. На специальных семинарах они втолковывали им, что разбогатеть можно только одним способом – вступив в их фонд. Но для попадания в касту будущих богачей надо было внести солидный денежный взнос, правда часть денег возвращалась, если человек приведет в «Фонд» нескольких знакомых. На самом деле никто из обучавшихся не превратился в олигарха, зато все вместе они помогли существенно обогатиться руководителям «Города». Стоимость занятий составляла от 1,5 тыс. до 2 тыс. долларов США, отчего ушлые учителя выманили у людей порядка 6 млн. долларов. Чтобы доказать вину организаторов финансовой пирамиды следователям окружного главка и ГСУ Свердловской области пришлось допросить около двух тысяч человек. К концу 2006 года расследование уголовного дела в отношении создателей финансовой пирамиды «Город» было завершено. Оно составило 173 тома уголовного дела, к которым прилагались 38 коробок с вещественными доказательствами. Потерпевшими от действий организаторов финансовой пирамиды были признаны 729 человек, а нанесенный ими ущерб был оценен в сумму около 100 миллионов рублей.
Ударившемуся в бега главе фирмы Алексеюку не удалось избежать суда. С 2003 года он вел «кочевой» образ жизни, прячась от правоохранительных органов в Москве и на Украине. Но, в конце концов, в июне 2006 года был задержан на съемной квартире в городе Химки Московской области и доставлен в Екатеринбург.
Вместе с ним пред судом предстали еще 16 человек из числа организаторов и сотрудников фонда «Город». Суд тоже поработал на совесть. Уголовное дело рассматривалось более трех лет. Проанализировав все доказательства, суд не увидел обмана и злоупотребления доверием потерпевших, в связи с чем не установил наличия мошенничества. Все семнадцать человек были оправданы за отсутствием в их действиях состава преступления. Это решение оставила без изменений судебная коллегия.
«СТИЛЬ ЖИЗНИ» — КАЗНИТЬ
Примерно в то же время в суде шел судебный процесс по организаторам другой финансовой пирамиды «Стиль жизни». На скамье подсудимых оказались 10 ее организаторов, действовавших под вывеской клубной организации в Тобольске, Ялуторовске и Заводоуковске. Под предлогом обучения и получения высокооплачиваемой работы они заманивали граждан в свою организацию. Там новички сначала должны были выложить вступительный взнос в размере 15 900 рублей, основная часть которого оседала в карманах «проповедников нового стиля жизни». Правда, честно говоря, жизнь новообращенных адептов оставалась той же, а полученные рекламные буклеты, значки и наклейки «Стиля жизни» отнюдь не компенсировали потерю 15 900 рублей. Зато руководители жизнью были довольны. Обманув 267 человек они обогатились на сумму в 4 431 208 млн. рублей.
В марте 2010 года суд приговорил трех создателей ООО «Стиль жизни» к лишению свободы на сроки от 5,5 до 6 лет с отбыванием наказания в колонии строгого режима. Еще 7 «пирамидостроителей» получили наказания с отсрочкой исполнения приговора. Причем подсудимым было доказано не только мошенничество и легализация доходов, добытых преступным путем, но и «Организация преступного сообщества» в соответствии со ст. 210 УК РФ.
ДЕЛЬФИЙСКУЮ ПРИНЦЕССУ – ПОМИЛОВАТЬ
Хозяйка кредитно-потребительских кооперативов граждан (КПКГ) «Финансовый капитал Урал» и «Финансовый капитал союз», которые впоследствии переименовывались в «Капитал союз Кредит», «Союз кредит Партнерство», «Союз кредит Содружество» и «Союз кредит», вполне официально переименовала и себя. Вместо Татьяны Васильевой она официально стала Араэль Арагон, за что получила прозвище «эльфийская принцесса». Но более тысячи человек отдали ей свои деньги без всякой эльфийской магии, просто поверили, что она вернет их им с высокими процентами – от 13 до 49% годовых. Увы, неблагодарное это дело иметь дело с теми, кто много обещает. Обычно они ничего не делают. Зарабатывать проценты Арагон было не на чем. В судебном постановлении было сказано, что «банковского счета КПКГ не имеет», а имеет только нулевые балансы в налоговой инспекции.
Потерпевшими от деятельности «дельфийской принцессы» в Свердловской области были признаны 1032 человека, которым ею был причинен ущерб на сумму около 239 млн. рублей. А сама она, похоже, и впрямь не дружила с головой. В своей квартире держала вольер с тремя овчарками, сама набрасывалась как овчарка на людей, в частности огрела сумкой по голове в магазине женщину, которую обманула с квартирой. Проявила себя Арагон даже в качестве террористки. Она от имени другой женщины написала письмо в администрацию города с угрозами взорвать мэрию и метрополитен. Но убогих на Руси издавна жалеют. Возможно поэтому больную на голову «дельфийскую принцессу» оставили на свободе.
«ГРАНД КАПИТАЛ» — КАЗНИТЬ
22 марта 2012 Ленинский районный суд Екатеринбурга вынес приговор организатору финансовой пирамиды «Гранд капитал» Константину Неугодникову. В 2007–2010 годах он разместил рекламу с предложением ООО «Гранд капитал» принять от граждан денежные средства в качестве займа с условием выплаты от 22 до 48 %. По меньшей мере 33 человека отдали ему от нескольких десятков тысяч до нескольких миллионов рублей и обратно не получили не только процентов, но и своих денег. За это Неугодников был отправлен на 4 года в колонию.
«КАПИТАЛ ПЛЮС» — КАЗНИТЬ, НО НЕ СИЛЬНО
В «пирамидостроительном деле», как во всякой афере еще важно вовремя смыться. Поэтому, так поступил уже упоминавшийся Алексейчук. Попытались – организаторы других финансовых пирамид — Юлия Шторх и Владимир Федан.
Уроженка поселка Бисерть Юлия Шторх в 2006 году создала в Екатеринбурге кредитный потребительский кооператив (КПКГ) «Капитал Плюс» и обещала гражданам, вложившим деньги в ее кооператив, высокие проценты по вкладам и прочие блага. За три года, с февраля 2006 года по конец марта 2009 года ей удалось обмануть 222 жителей Свердловской области. Следствие посчитало, что обманула она их на 80 млн. рублей, но суд посчитал, что только на 30 млн., поскольку нельзя требовать с «пирамидостроителей» обещанные ими проценты.
Эти самые проценты вкладчики исправно получали два года и приводили в офис родных и друзей. В 2008 году выплаты прекратились. Разгневанные пайщики устроили акцию протеста и уже совсем было настроились разнести закрытый офис кооператива по ул.Ленина, 60а, как Штих поспешила заверить их, что через месяц со всеми рассчитается. Вкладчики поверили и разошлись, а сама Юлия подалась в бега в соседнюю Челябинскую область, где ее отловили спустя полгода. 28 июня 2013 года суд приговорил Юлию Шторх к двум годам неволи, которые она уже отбыла, находясь в СИЗО. Поэтому из здания суда Юлия вышла на свободу с чистой совестью.
«ГАРАНТ ИНВЕСТ» — ?
Теперь 5 тысяч пострадавших жителей Свердловской области с нетерпением ждут суда над организаторами финансовой пирамиды «Московское потребительское общество «Гарант инвест». Эту пирамиду организовал в Москве Владимир Федан. Как-то он сидел у себя на даче, читал Кийосаки и думал, «почему я такой умный, но такой бедный». После чего придумал, как разбогатеть. В 2003 году снял офис на улице Тверской и зарегистрировал «Гарант инвест», а вскоре открыл дополнительные офисы во многих городах России. Это была типичная сетевая компания, обманывавшая людей и выкачивающая из них деньги. Итогом ее деятельности стали четверть миллиона пострадавших и 20 миллиардов дохода. Значительная часть этого дохода досталась самому Федану, который скрылся в неизвестном направлении, а вкладчики, как всегда, остались с носом.
И ЧТО ДЕЛАТЬ?
За каждой финансовой пирамидой в остатке остается множество трагедий маленьких людей. Конечно, очень жаль некую пенсионерку Зинаиду Д., которую Араэль Арагон уломала вложить в ее кооператив 600 тысяч рублей, которая та накопила на квартиру. «В бараке живу, конечно, поверила, хотела квартиру получить хорошую, прожила 70 лет в бараке. Так она всех пенсионеров увлекла», — рассказывала потерпевшая.
Но государство изначально, как-то не особо сочувствовало вкладчикам. Недавно в СМИ появилась информация, что российский Минфин вообще внес предложение считать пострадавших от финансовых пирамид соучастниками мошенничества и привлекать их к уголовной ответственности.
Это, конечно, перегиб. Но вариант рассматривать вкладчиков наравне с игроками в казино вполне приемлем. Не секрет, что многие из вкладчиков действительно относятся к финансовым пирамидам, как к азартной игре: если вовремя положить и вовремя снять деньги, то можно получить неплохой куш. Так что стоит ли правоохранительной системе изводить тонны бумаги на изучение деяний пирамидостроителей. Тратить тысячи человекочасов на допросы, если сама эта система напоминает рулетку. Никогда не знаешь наперед выпадет шарик на черное или на красное – осудят пирамидостроителей или нет. А главное, при любом раскладе для вкладчиков шарик упадет на зеро и денег своих они почти наверняка обратно не получат.
Олег Логинов
Статьи по теме:
