РЕКОРДНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПИРАМИДЫ
(RECORD FINANCIAL PYRAMIDS)
По версии Олега Логинова
«Тюльпановая лихорадка» — САМАЯ ВЫГОДНАЯ АФЕРА ДЛЯ СТРАНЫ (1637)
Картина Яна Брейгеля-младшего. «Сатира на тюльпаноманию».
Самая выгодная афера – «Тюльпановая лихорадка» в Голландии XVII века. Хотя эта афера многих разорила, но зато Нидерланды стали страной тюльпанов, афера принесла этой стране выгоду на века.
С этой аферой связан и возможный рекорд — самой дорогой закуски в мире.
Во время «Тюльпановой лихорадки» в Голландии в XVII веке цены на луковицы тюльпанов доходили до заоблачных высот. Как-то один моряк передал богатому амстердамскому купцу хорошую весть, что его товары из Леванта благополучно прибыли. В знак благодарности за хорошее известие купец одарил моряка селедкой. Но известно, что селедка гармонирует с луком. Вот морячок еще и стибрил из лавки купца головку лука. Едва он ушел, как торговец хватился драгоценной тюльпановой луковицы «Семпера Августа» стоимостью три тысячи флоринов (флорин — золотая монета весом около 3,5 граммов). Все домочадцы разбежались искать растительную драгоценность. И вскоре они наткнулись на моряка, мирно обедающего на бухтах каната неподалеку. Перед ним лежала селедочная голова и остатки «Семпера Августа», которую он принял за обыкновенную луковицу обычного лука. Он и не помышлял, что только что сожрал луковицу цветка, от продажи которой можно было кормить экипаж целого корабля в течение года. Купец конечно рассвирепел и чтобы успокоить его, моряка на несколько месяцев упекли в тюрьму за кражу луковицы.
2 февраля 1637 года покупки фактически прекратились, предложение же оставалось по-прежнему высоким. Эта мера вызвала катастрофическое падение цен, что привело к банкротству как богатых, так и бедных тюльпановых предпринимателей.
Последней отчаянной попыткой основных дилеров спасти положение стало проведение инсценировок аукционов. Однако покупатели не поддавались на подобного рода обман и продолжали разрывать контракты на цветы летнего сезона 1637 года.
От дефолта Голландию тогда спасло своевременное решение от 24 февраля 1637 года гильдии голландских цветоводов, которая объявила, говоря современными экономическими терминами, что все фьючерсные контракты, заключенные после 30 ноября 1636 года и до открытия физического рынка весной, должны рассматриваться как опционы. В общем, торговцы получили примерно по 10 флоринов с каждой положенной им сотни. И все успокоились.
«Компания обеих Индий» — ПЕРВАЯ ИМЕННО «ФИНАНСОВАЯ» ПИРАМИДА (1718-1720)
14 декабря 1720 года, спасаясь от разоренных вкладчиков, из Парижа тайно бежал английский авантюрист-экономист Джон Ло. Он оставил во французской столице жену, дочь и брата, а сам удрал в Брюссель.
Это был его не первый побег в другую страну. Джон Ло когда-то бежал из Англии под угрозой суда за убийство на дуэли. Оказавшись во Франции, он смог возвыситься до постов министра финансов Франции, директора Госбанка и главы гигантской колониальной «Компании обеих Индий». Сначала его считали во Франции благодетелем, а потом мошенником. Финансовая система страны, превращенная им в своеобразную «акционерную пирамиду», рухнула, обогатив лишь нескольких ловкачей и поставив Париж перед угрозой масштабного бунта.
Афера Джона Ло стала первой именно финансовой пирамидой. При 700 млн. ливров наличности в стране государство выпустило бумаг на 3 млрд. ливров. Лоу ввел первым кредитные билеты – банкноты. Эта афера также стала небывалой по произведенному эффекту – из-за нее власть в стране перешла от регента Филиппа Орлеанского к герцогу Бурбонскому.
Подробнее в статье «Джон Ло».
«Компания Южных морей» — 1-я КОРРУПЦИОННАЯ АФЕРА (1720)
Родоначальником классических финансовых пирамид стала английская «Компания Южных морей», которая появилась на свет в 1711 году. Основал ее лидер правящей партии — тори Роберт Харли, вошедший в историю как граф Оксфорд. Харли, заведовавший британским казначейством, стремился создать инструмент для быстрой выплаты государственного долга Британии, который в те годы достиг колоссальной суммы в 30 млн. фунтов стерлингов и продолжал расти
Компания формально торговала с Новым Светом, но де-факто представляло собой инструмент погашения госдолга за счет населения. Спрос на акции, подогреваемый слухами, привел к тому, что в середине 1720 года за каждую акцию «Компании южных морей» платили в 10 раз больше ее номинальной стоимости. Англичане с удовольствием обменивали правительственные облигации на акции компании, сулившие огромные прибыли. В итоге более 80% облигаций оказалось в руках торгового предприятия. При этом никаких торговых операций с Испанией компания не проводила, денег не зарабатывала и прибыли не получала.
Во второй половине 1720 года акции обесценились. Проблема госдолга была решена, но десятки тысяч англичан разорились. Правда, государство, чтобы избежать широкомасштабного возмущения в стране приняло меры частичной компенсации ущерба. Пострадавшие на каждые 100 фунтов акций получили по 33 фунта 6 шиллингов и 8 пенсов.
К тюремному заключению были приговорены председатель правления Джон Блант и некоторые чиновники, замешанные в махинациях. Роберт Харли, граф Оксфорд, благополучно избежал всех напастей, связанных с крушением созданной им компании. Правда он все же попал в Тауэр на два года, но не за аферу, а за государственные преступления.
Схема Чарльза Понци (1920) – ПЕРВАЯ ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА СОВРЕМЕННОГО ТИПА (ущерб — 2 млн. долларов)
Звездный час для американца итальянского происхождения Чарльза Понци наступил в 1920 году, когда он решил заработать на разнице цены почтовых купонов, обращавшихся как в Европе, так и в США. В компанию, созданную Понци, которая обещала выплачивать огромные проценты, деньги несли миллионы американцев. Однако идея с купонами была только поводом для открытия собственного бизнеса. На самом деле мошенник и не думал заниматься утомительными процедурами по перевозке почтовых купонов и их обмену, которые были связаны с волокитой и заполнением кучи документов.
Предприимчивый аферист выплачивал поступившие от клиентов деньги, более ранним клиентам, и так шло по кругу. Правда, недолго. Не прошло и года как деятельностью компании Понци заинтересовались американские власти. В результате «мыльный пузырь» лопнул, По приблизительным данным, жертвами «схемы Понци» стали около 40 миллионов человек, а сумму ущерба в пересчете на нынешний курс доллара составил около 150 миллионов.
30 ноября 1920 года Чарльз Понци, считающийся изобретателем финансовых пирамид, был приговорен к пяти годам тюремного заключения по кристально прозрачной мотивировке: «Мистер Понци получил от вкладчиков 10 миллионов долларов и выплатил обратно 8 миллионов. Недостача составила 2 миллиона».
Подробнее в статье «Чарльз Понци»
«Investors Oversease Services» (1970) – ЭКС-РЕКОРД ПО СУММЕ УЩЕРБА (2,5 млрд. долларов)
После осуждения в Бостоне отца финансовых пирами Чарльза Понци в США были приняты изменения в законодательстве, которые ставили своей задачей предотвратить такой вид незаконного обогащения. И на полвека эти поправки хранили Америку. Однако в 1970 году «схему Понци» повторил Берни Корнфелд, основатель «Investors Oversease Services». Его компания размещалась в Швейцарии, а в США собирала средства для инвестирования в иностранные ценные бумаги. Корнфелд предлагал высокие проценты и некоторое время компания исправно платила своим вкладчикам. В 1970 году Корнфелд объявил о временном прекращении выплат дивидендов. Швейцарская полиция арестовала его, предъявив обвинение в мошенничестве. На суде выяснилось, что он присвоил 2,5 млрд. долларов. В 1995 году Корнфелд скончался в тюрьме. Однако дело Корнфелда привело к ужесточению контроля за деятельностью участников фондового рынка. Общественными организациями пристально изучаются биографии учредителей и менеджеров компаний, чьи ценные бумаги выпускаются в свободную продажу.
«МММ» – САМАЯ КРУПНАЯ ФИНАНСОВА ПИРАМИДА В РОССИИ ПО НАНЕСЕННОМУ УЩЕРБУ (ущерб — $10 млрд. (20 трлн. неденоминированных рублей) И ПО ЧИСЛУ ОБМАНУТЫХ ВКЛАДЧИКОВ (от 10 до 15 млн. человек).
Объединение МММ было зарегистрировано в 1992 году Сергеем Мавроди. Летом 1994 года налоговая проверка МММ вызвала панику среди вкладчиков и обесценивание акций. Мавроди ударился в бега и был арестован только в 2003 году. В итоге он отсидел 4,5 года. Максимальная оценка ущерба от пирамиды — 1-10 млрд. долларов. Пострадали от 10 до 15 млн. человек.
Масштабы финансовой пирамиды АО«МММ». затмили все другие в России. Никто столь убедительно не уговаривал отдать деньги именно ему, как президент АО «МММ» Сергей Мавроди. Рекламная компания, развернутая им на телевидении, была не только мощной и дорогостоящей, но и психологически тонко построенной. Для молодого поколения были выдуманы молодожены Игорь и Юля, которые постоянно угорали на своих попытках заняться бизнесом. То их поставщики подведут, то еще кто и только АО «МММ» их каждый раз спасало. Для начинающих бизнесменов это было весьма поучительно – зачем упираться с собственным бизнесом, когда проще и выгоднее отнести деньги в «МММ». Нашлись подходящие персонажи также и для всех других категорий населения: для пенсионеров и трудящихся, для женщин и мужчин. Но самым ярким персонажем стал, конечно, Леня Голубков.
В МММ Мавроди воплотил извечную русскую мечту о халяве и даже подвел под нее рекламно-философскую базу. Голубков стал воплощением героя русских сказок Иванушки-дурачка. Сказка, как известно, ложь, да в ней намек. И этот намек, что теперь можно безбедно прожить на халяву дошел до сердец сограждан. Как азартно спорил рекламный Леня Голубков со своим брательником-работягой, и ведь, шельма, переспорил, доказал таки, что лучше снимать сливки с МММ, чем горбатиться на производстве. А пока Фомы-неверующие продолжали горбатиться, Леня с брательником отправились на чемпионат мира по футболу в США. Естественно после такой пропаганды от желающих стать обладателем акций «МММ» просто отбоя не было. Этих бумажек накопилось у населения страны аж на 10 триллионов рублей. А это было не хухры-мухры, почитай почти 5 процентов государственного бюджета.
В сказку, рассказанную Мавроди устами Лени Голубкова, поверило свыше 11 миллионов россиян, которые отнесли в «МММ» свои кровные. Вот только в сказку, рассказанную им налоговым органам, те не поверили. И это стало началом конца «МММ».
Подробнее в статье «Семейство Мавроди».
Европейский Королевский Клуб (1991-1994) – САМАЯ КРУПНАЯ ЕВРОПЕЙСКАЯ ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА (ущерб 1 млрд. долларов)
Европейский Королевский Клуб (The European Kings Club, или сокращенно EKC) основали граждане Германии Дамара Бертгес (Damara Bertges) со своим мужем Харальдом и их партнер Ханс Гунтер Шпахтхольц (Hans Günther Spachtholz). Дамара Бертгес – домохозяйка, а Шпахтхольц – бывший врач, однако это не помешало им выступить в роли основателей финансовой структуры.
Увы, этот клуб со штаб-квартирой в г. Гельнхаузен был ни чем иным, как финансовой пирамидой. Европейский Королевский Клуб действовал с 1991 до ноября 1994 года. Основной территорией его е действия стала Швейцария. Но среди обманутых вкладчиков оказались и австрийцы, и немцы, поскольку EKC работал и там.
Вкладчикам предлагалось купить письмо стоимостью 1 400 франков. Им была обещана прибыль в 70% от первоначального взноса. Число обманутых вкладчиков достигло 94 000 чел., а общий ущерб составил около 1 млрд долларов. Главным организатором пирамиды была признана Дамара Бертгес, она и получила в наказание самый большой срок — 8 лет тюремного заключения, правда ее освободили после 5 лет отбытия наказания. Ее соучастники получили по 4,5 года лишения свободы.
Семен Юфа (1992-1995) – организатор самой крупной финансовой пирамиды в Украине
Семен Викторович Юфа — организатор первой и крупнейшей финансовой пирамиды в Украине «Меркурий», существовавшей в 1992-1995 годах. Юфу называют «украинским Мавроди».
О нем довольно интересно написано в Википедии: «Первые серьезные деньги будущий финансовый комбинатор заработал еще во время срочной службы в советской армии. На рыбкомбинате в карельском Беломорске , где в начале 1980-х служил Юфа, некому было заниматься погрузкой рыбы, поскольку местное население страдает от алкоголизма. Юфа и несколько сослуживцев выменяли на флотский спирт сломанный автопогрузчик, отремонтировали его и предложили свои услуги комбинату. Заработанных денег хватило на однокомнатную квартиру в Киеве.
Вернувшись в 1982 году из армии, Юфа устроился поваром в престижный киевский ресторан «Лейпциг» в столичном Дворце спорта , но через некоторое время переквалифицировался в «яточники». Уличная торговля мороженым обещала куда больший заработок. Юфа рассказывал, что работал по 18 часов в сутки, и совсем скоро его официальный месячный доход, зависевший от выручки, перевалил за 1000 рублей, притом что официальная зарплата директора ресторана, где работал Юфа, составляла 140 рублей.
В 1992 году Семен Юфа вместе с партнерами Гарри Габовичем (который значительно позже стал основателем провайдера «Lucky.Net» ) и с будущим нардепом-регионалом Александром Пресманом (его называли представителем легендарного криминального авторитета Семена Могилевича ), создали классическую финансовую «пирамиду», которая стала самой большой в Украине. При гиперинфляции 90-х годов «Меркурий» обещал 429 % годовых. Предприимчивым бизнесменам помогал известный тогда авторитет Виктор Авдышев .
«Меркурий» стал первой структурой, получившей право на приватизацию. Меркурий контролировал акции ЦУМа , «Детского мира» , универмага «Украина» в Киеве , донецкого торгового центра «Белый лебедь», доли в Киевском молокозаводе №2, Житомирском заводе металлоконструкций и прочего.
В 1994 году бизнесмен Семен Юфа баллотировался в Верховную Раду , но не прошел. Тогда же командой из Меркурия заинтересовались милиция. Юфа, опасаясь уголовного преследования (рассказывали, что он серьезно поссорился с тогдашним руководством МВД), уехал в Израиль .
В феврале 1995 года обманутые люди устроили осаду офиса компании. Но это не помогло: обещанные деньги никто не получил. В СМИ насчитали: 25 млн долларов из карманов 25 тысяч вкладчиков исчезли в никуда. Именно тогда Семена Юфу начали сравнивать с Сергеем Мавроди и его «МММ».
Однако от Мавроди его отличало умелое вложение денег. На доходы от своей пирамиды Юфа открывал казино и рестораны, которые появились в около 30-ти городах Украины. Компаниям Юфы принадлежали и продуктовые и вещевые рынки в Киеве, Донецке, Луганске и других городах, пищевые предприятия и сеть обменных пунктов в столице, большой автопарк. Также «Меркурий» построил коттеджный городок на киевских Осокорках и еще ряд объектов. Конечно, не это все создавалось и строилось не только на «пирамидные» деньги. Только в 1994 году предприниматель заработал на продаже сигарет 400 млн. долларов.
Спустя 24 года Семен Юфа вернулся из Израиля, где получил гражданство, в столицу Украины. За давностью лет украинские грехи ему уже списали.
Vefa Holdind (1993-1997) – САМАЯ ТРАГИЧЕСКАЯ ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА (погибли более 2 тысяч человек)
В начале 1990-х годов в Албании возникло множество финансовых пирамид, крупнейшей из которых была основанная в 1993 году Vefa Holding. Она привлекла около 1 млрд долларов и прекратила выплаты в 1997 году. Расследование выявило, что размер депозитов Vefa в банках Албании составил 120 млн. (5 процентов ВВП страны). Потерпевшими стали более 57 тысяч человек. Основатель фирмы Вехби Алимуча получил 20 лет тюрьмы. Крах Vefa и других пирамид привел к массовым волнениям (погибли более 2 тысяч человек) и глубокому экономическому кризису в Албании.
L&G (2007-2007) – САМАЯ ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА В ЯПОНИИ (ущерб — 1,1 млрд. долларов)
Основанная Кадзуцуги Нами в 2000 году в Японии компания L&G существовала до 2007 года. За это время она успела привлечь на свои счета 128,5 млрд. иен (1,4 млрд долларов) под обещание высоких процентных выплат. Расследование в отношении руководства фирмы началось после того, как вкладчикам перестали выплачивать проценты и возвращать деньги. Во время ареста руководителей на счетах компании было всего 300 млн. иен (около 3,2 млн долларов). Число вкладчиков при этом доходило до 50 тысяч человек. В марте 2010 года Нами получил 18 лет тюрьмы.
«Bernard L.Madoff Investment Securities» (1960-2008) — САМЫЙ БОЛЬШОЙ УЩЕРБ, НАНЕСЕННЫЙ ФИНАНСОВОЙ ПИРАМИДОЙ (64,8 млрд. долларов)
Компания Bernard L.Madoff Investment Securities была создана Бернардом Мейдоффом в 1960 году и просуществовала до 2008 года. Ущерб от пирамиды оценивался в 64,8 млрд. долларов. Пострадало 3 млн. частных вкладчиков, а также BNP Paribas, HSBC, Королевский банк Шотландии, Societe Generale, UniCredit.
По масштабам ущерба мошенничество достопочтенного американского финансиста Бернарда Мэдоффа побило все мировые рекорды. На протяжении долгого времени рекордсменом считался другой американский финансовый махинатор Мартин Френкель, которому инкриминировалось хищение 3 млрд. долларов. И Френкель, и все прочие аферисты в сравнении с Мэдоффом ныне выглядят просто детьми, игравшими в бирюльки.
Но мало того, что Мэдофф стал мировым рекордсменом, так он еще стал и неким олицетворением мирового финансового кризиса. Скандал с его разоблачением наглядно показал, что в мире слишком много денег. Карл Маркс, говоря о капиталистических кризисах перепроизводства, имел в виду перепроизводство товаров, а о перепроизводстве капитала не мог додуматься даже он. Избыток денег, долгое время оттягивали на себя инвестиционные фонды, одним из крупнейших из которых владел как раз Мэдофф. А когда рынок ценных бумаг пошел вниз, выяснилось что фонд Мэдоффа – не что иное как банальная финансовая пирамида, которая рухнула и погребла под своими обломками 50 млрд. долларов, принадлежавших 13 тысячам вкладчиков.
29 июня 2009 года, когда федеральный судья Денни Чин оглашал приговор Бернарду Мэдоффу в зале суда не было ни его жены, ни сыновей, ни брата Питера. Зато обманутых вкладчиков было в избытке. И они овацией встретили приговор аферисту в 150 лет тюремного заключения.
Подробнее в статье «Рекордсмен Бернард Мэдофф».
«Stanford International Bank» (1993-2012) – ВТОРОЕ ПО СТРОГОСТИ НАКАЗАНИЕ ПИРАМИДОСТРОИТЕЛЮ В США (ущерб — 8 млрд. долларов)
В 1993 году Аллен Стэнфорд создал Stanford Financial Group — классическую пирамиду: проценты по инвестициям выплачивались за счет новых клиентов. В схему было втянуто более 30 тысяч инвесторов из сотни стран. К 2008 году компания управляла активами на 50 млрд. долларов. В том же году из нее уволились два финансовых аналитика, которые сообщили о мошенничестве. Окончательно схему разоблачила в 2009-м проверка комиссия по ценным бумагам и биржам США. Стэнфорд в июне 2012 года был приговорен к 110 годам тюрьмы. Общий ущерб составил 8 млрд. долларов.
Ахмаджон Турсунбаев (2019) – ВОЗМОЖНО, САМЫЙ ПИРАМИДОСТРОИТЕЛЬ В УЗБЕКИСТАНЕ
Куйичирчикский районный суд по уголовным делам 20 мая 2019 года приговорил Ахмаджона Турсунбаева, известного также как Ахмадбай Чиназский или узбекский Мавроди, к 10 годам лишения свободы и двум годам исправительных работ с удержанием 20% в доход государства.
Турсунбаева признали виновным по статьям 168 («Мошенничество»), 228 («Изготовление, подделка документов, штампов, печатей, бланков, их сбыт или использование») и 243 («Легализация доходов, полученных от преступной деятельности») Уголовного кодекса Узбекистана.
Турсунбаев стал известен несколько лет назад, после того как принадлежащая ему фирма по продаже автомобилей начала давать деньги под проценты и принимать у людей вклады, обещая дивиденды в размере 100-200% годовых. Это привлекло десятки тысяч людей. В июле 2016 года Ахмадбай был арестован, во время задержания в его доме обнаружили наличными 40 млрд сумов (около $6 млн на тот момент) и $2 млн. Позднее сообщалось, что пострадавшим от действий узбекского Мавроди были возвращены 105 легковых автомобилей. В феврале 2018 года Турсунбаев был осужден на 13 лет заключения в колонии общего режима, оштрафован на 52 млн сумов ($6341) и лишен права в течение года после освобождения заниматься предпринимательской деятельностью.
По делу проходили более 11 тысяч пострадавших, в качестве обвиняемых фигурировали 15 человек.
*Использованы тексты из Википедии и других интернетисточников
