ЭНЦИКЛОПЕДИЯ МОШЕННИЧЕСТВА И ОБМАНА
(ENCYCLOPEDIA OF SCAMS)
По версии Олега Логинова
Часть 1 (Аб-Ав)
В С Т У П Л Е Н И Е
— Эта энциклопедия писалась в конце 1990-х, когда Россия была во многом другой страной. А мироощущения людей и непосредственно автора заметно отличались от нынешних.
«Энциклопедия мошенничества» Олега Логинова в 2000-х годах выходила в разные годы в двух крупнейших российских издательствах – «АСТ» и «ЭКСМО». В этих изданиях значительная часть материалов была посвящена российским аферам и аферистам 1990-х — начала 2000-х годов. Однако ныне многие из них кажутся, если не детскими забавами, то всяком случае малозначительными. Индивидуалы-ловкачи давно уступили место другим, более серьезным персонажам. А прежние суммы хищений – миллиардам. В этой связи автором было принято решение убрать значительную часть материалов из Энциклопедии старой редакции. Извините, но писать про новых героев «криминальных хроник» нет ни сил, ни желания. Они тоже скоро устареют. Так что эту Энциклопедию можно представить, как, своего рода, историю мирового аферизма.
— Это не энциклопедия в привычном понимании этого слова.
Это не пособие для начинающих кидал и не руководство по безопасности для граждан. Это скорее просто подборка публиковавшейся ранее информации о многообразии форм мошенничества и обмана, об известных аферистах и малоизвестных борцах с ними.
***
— Это не истина в последней инстанции.
Некоторые факты и суждения могут показаться спорными. Но настоящая энциклопедия и не претендует на абсолютную и безоговорочную достоверность. Все факты приводятся на основе их изложения в СМИ, а составитель оставляет за собой право на высказывание личного суждения.
***
— Нельзя объять необъятное.
Поэтому данная энциклопедия довольно краткая, хотя и большая по объему. Но все же определенное представление о проблеме мошенничества для всех времен и народов по ней составить можно. Особенно для России постперестроечного периода.
***
— В стране, где нет героев, популярными становятся антигерои.
Палитра современных российских мошенников и обманщиков обширна и многообразна. Многие из этих людей не просто популярны, они еще богаты, влиятельны и почитаемы. Можно сказать, счастливы на несчастье обманутых ими сограждан. Но героями они уже никогда не станут. Поэтому пусть в хороших энциклопедиях пишут про хороших героев, а в таких, как эта, — про нехороших.
***
— Пиарить следует не того, кто украл, а того, кто поймал.
Имена аферистов нередко остаются в истории и становятся нарицательными, а вот имена тех, кто вывел их на чистую воду, практически никогда не известны. Поэтому данная энциклопедия посвящается не только злоумышленникам, но и борцам с ними.
***
Я не считаю себя автором приведенной здесь «Очень краткой энциклопедия мошенничества и обмана». Ее авторы — изворотливые мошенники, а также опера, следователи и журналисты, выводившие их на чистую воду.
Увы, в 1990-х годах наше замечательное государство в черном теле держало тех, кто ему служил верой и правдой, зато создавало режим наибольшего благоприятствования для жуликов всех мастей. Несправедливость жизни того времени и стала побудительным мотивом, заставившим меня взяться за данное произведение. В нем нет ничего принципиально нового. Все изложенные факты когда-то кем-то публиковались в прессе или сети Интернет. Но, может быть, собранные воедино они лишний раз заставят задуматься, что это не нормально, когда достоинством считается не честность, а умение делать деньги любым способом.
Очень не рекомендовал бы считать данную «Энциклопедию» учебным пособием для начинающих мошенников. Большинству из лиц, попавшим в нее, за свои проделки пришлось понести заслуженное наказание. Какие бы хитроумные способы незаконного обогащения не изобретали современные авантюристы, российская милиция обладала достаточным профессионализмом, чтобы их распутать. И настоящее произведение еще раз наглядно это подтверждает. Другое дело, что и наша славная милиция оказывалась бессильной, если обманщик, принадлежит к касте неприкасаемых высокопоставленных лиц. Но где бессилен Закон, остается надежда на Гласность.
Поэтому огромное спасибо всем журналистам и писателям, чьи публикации использовались при подготовке «Очень краткой энциклопедии мошенничества и обмана».
А
Раймонд Аббас – КАРДЕР-БЛОГЕР
В июне 2020 года нигерийский популярный блогер, 38-летний Раймонд Аббас, постивший в инстаграм фотографии своих шикарных апартаментов и частных самолетов, был арестован в Дубае. Его апартаменты взяла штурмом группа спецназа ФБР. Аббас, известный как Хушпуппи, и его сообщник Олалекан Понле или Вудберри были среди 12 человек, арестованных в ходе полицейской операции под названием «Охота на лис 2». У блогера изъяли около 50 миллионов долларов наличности. Аббасу, число подписчиков которого в инстаграме превышает 2,4 миллиона человек, предъявлены обвинения в кибермошенничестве. По словам следователей, снимками своей шикарной жизни она заманивал в свои сети новых жертв. Помимо Аббаса, в рамках его дела было арестовано еще 12 человек, которых называют соучастниками кибермошенничества.
Помимо чемоданов наличности, у Аббаса изъяли несколько шикарных машин, а также телефонную базу номеров более 2 миллионов жертв его кибермошеннических схем.
По словам следователей, блогер по прозвищу Хашпаппи и его подельники создавали фальшивые вебсайты известных фирм и банков и с их помощью воровали данные кредитных карт своих жертв, чтобы затем снять с них деньги. Аббас обвиняется в совершении подобных мошенничеств в Европе, Америке и Нигерии.
АБРАХАМ АБДАЛЛА – САМЫЙ ПРОНЫРЛИВЫЙ РАССЫЛЬНЫЙ
Арест 32-летнего Абрахама Абдаллы (Abraham Abdallah) в марте 2001 года стал сенсацией. Абдалла, работавший простым рассыльным в ресторане, подозревается в совершении беспрецедентного мошенничества. По сведениям нью-йоркской полиции, Эйбрахам смог похитить миллионы долларов с банковских счетов богатейших людей Америки. При помощи Интернета и журнала Forbes посвященного 400 самым богатым людям Америки, он составил подробное досье на 217 самых богатых и влиятельных людей США, получил доступ к их счетам в банках и брокерских домах и пытался снять с них деньги.
ФРЭНК АБИГНЕЙЛ – РАЗНОСТОРОННИЙ МОШЕННИК
Фрэнк Уильям Абигнэйл-младший прославился своей разносторонностью. Вероятно ему просто скучно было заниматься чем-то одним. Хотя, похитив в 1960-х годах в банках 26 стран мира по поддельным чекам около 5 миллионов долларов, думается он всю оставшуюся жизнь мог бы прожить на дивиденды от них. Но не таков был Абигнейл-младший, чтобы плесневеть от лежания на диване. За 5 лет он сменил 8 профессий. 11 месяцев успешно притворялся педиатром в больнице в Джорджии. Потом, подделав диплом Гарвардского университета, потрудился в аппарате генерального прокурора штата Луизиана. Но и быть простым конторским служащим Фрэнка тоже напрягало. Больше всего он любил дорогие рестораны, модную одежду и красивых девушек. А это все требует денег. Вот он и спускал на удовольствия похищенные в банках деньги. А экономил он не на развлечениях, а на авиабилетах. Сколько он налетал по всему миру по поддельным билетам – не счесть.
После того как он отсидел менее пяти лет, в 1974 году, федеральное правительство США освободило его при условии, что он будет помогать федеральным властям бороться с мошенниками и аферистами. Позже он основал компанию Abagnale & Associates, занимавшуюся финансовым консалтингом по борьбе с мошенничеством.
Хотя Фрэнк Абигнэйл сам был неплохим актером, но в кинофильме «Поймай меня, если сможешь», снятого по мотивам его жизни, мошенника сыграл Леонардо Ди Каприо.
Подробнее в статье «Абигнейла смогли поймать»
АБИТУРИЕНТЫ — БУДУЩИЕ СТУДЕНТЫ
Говорят, что экзамены – это лотерея. Но прагматичные люди считают непозволительной роскошью разыгрывать свою судьбу в лотерею. А поступление или непоступление в ВУЗ очень серьезно определяет судьбу человека. Тяготы и лишения воинской службы не идут ни в какое сравнение со студенческой жизнью. Как известно, от сессии до сессии живут студенты весело, а сессия всего два раза в год.
В общем, прагматичные люди стараются рассчитывать не только на свои знания и счастливый экзаменационный билет, но и на поддержку из вне. Конечно, лучшая поддержка — это высокое положение или деньги родителей, но она для избранных. Для всех других поддержка может быть двух видов: содействие своего человека в экзаменационной комиссии или помощь опытных студентов. Поскольку, первый вид больше относится к проблеме взяточничества и коррупции, то подробнее остановлюсь на втором.
В 2000 году, в разгар экзаменационной лихорадки, в газете «Московский комсомолец» очень любопытно раскрывалась технология поставленной на коммерческий поток помощи абитуриентам со стороны студентов.
Студенты первых-вторых курсов солидных вузов МГУ, МИФИ, МФТИ за умеренную плату были завсегда готовы оказать содействие зеленой «абитуре». Наиболее простой способ – пойти вместе с поступающим на, так называемый, пробный экзамен, где решить задачки за себя и за своего парня. Причем, за себя необязательно. Единственная проблема может при этом возникнуть, если их со своим парнем рассадят далеко. Но данная проблема имеет несколько вариантов решений. Наиболее оптимальный — ходить группами – группа студентов, способных написать на пятерку физику или математику, и группа «поступальщиков», своевременно оплативших услуги «решальщиков». Тогда неважно кто с кем окажется рядом. Один за всех и все за одного! А главное, никакого риска. В МК приводились расценки за экзамены. «Пятерка» по такой схеме стоила 500 баксов, «четверка» – четыреста.
Более сложный путь и соответственно более дорогой способ поступления, когда студент идет сдавать за абитуриента экзамен по его или поддельным документам. Здесь за хорошую отметку поступающему приходилось выложить около тысячи долларов.
Словно в застойные времена, вузы прореагировали на критику в печати и взялись за устранение указанных недостатков. Результаты не замедлили сказаться. Так, сотрудниками приемной комиссии Финансовой академии при Правительстве РФ был выявлен лжеабитуриент Сергей Бряшин. Сдавая свою работу за настоящего абитуриента Дмитрия Кошеля, он малость исковеркал его фамилию и подписался, как Кошелев. Попался и некий Леонид Галич, пытавшийся выдать свою работу за творение абитуриента Шота Тедорошвили. Эх, Леня, как же ты забыл, что кавказцы мягкие знаки в русских словах по-другому ставят?! (Примеры: сол, тарелька, женьщина и т.д.)
ДЖЕК АБРАМОФФ – САМЫЙ ИЗВЕСТНЫЙ ОСУЖДЕННЫЙ ЛОББИСТ.
В России непонятно как можно кого-либо судить за лоббирование. Но в США за это судят и весьма строго.
Джек Абрамофф — был арестован в 2005 году по обвинению в подкупе ряда конгрессменов-республиканцев. В 2006 году признал себя виновным в уклонении от налогов, обмане клиентов и сговоре с целью подкупа должностных лиц, финансовых махинациях. Учитывая содействие суду, Абрамофф был приговорён к наименьшему сроку лишения свободы из возможных — 5 годам и 10 месяцам и выплате 21 млн. долларов компенсаций (вместе со своим партнёром). Одним из эпизодов было дело, связанное с работой индейских казино, получением крупных денежных средств от индейских племён и их обманом. Было установлено, Абрамофф подкупал руководство индейских племён, устраивая им пышные вечеринки, а взамен своих лоббистских услуг получал многомиллионные денежные компенсации.
В 2008 году Абрамоффа осудили на 4 года лишения свободы за нарушение лоббистского законодательства: предоставление должностным лицам дорогих подарков, обедов и ужинов в дорогих ресторанах, а также спортивно-туристических путешествий[6]. В частности, Абрамофф финансировал поездки лидера республиканцев в Конгрессе Томаса Дэлея в Шотландию на отдых, предоставлял ему билеты на спортивные мероприятия и платил за его обеды и ужины в ресторанах.
«АВВА» — РОССИЙСКАЯ ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА, СТАВШАЯ КРАХОМ МЕЧТЫ О «НАРОДНОМ АВТОМОБИЛЕ» (ущерб — $50 млн.)
ОАО «Автомобильный Всероссийский Альянс» был создан в 1993г. Его учредителями стали: АвтоВАЗ, ЛогоВАЗ, Российский фонд федерального имущества, Объединенный банк, Администрация Самарской области, «Самарнефтегаз». Альянс провозгласил своей целью создание дешевого, но хорошего «народного автомобиля». Идея была замечательной, ее даже президент несколько раз публично поддерживал. Только эта идея родилась в голове, мало тогда кому известного, Бориса Абрамовича Березовского. А его идеи всегда обходились народу очень дорого.
Впрочем, народ мало интересовало и мнение президента, и идеи Березовского, ему просто хотелось ездить на недорогом, но хорошем народном автомобиле. И он понес в «АВВА» кровные денежки. Отнес их порядка 50 млн. долларов.
Естественно, ни своих денег, ни автомобилей народ не увидел. Народу объяснили, что он мало дал. Его 50-ти млн. долларов на постройку завода все равно бы не хватило, поэтому на собранные деньги купили акции АвтоВАЗа, а также пустили их на другие нужды Альянса. В частности ОАО «АВВА» стало учредителем более 300 фирм, а еще содержит шикарный особнячок и штат из 40 человек.
В 1998 году под давлением вкладчиков было объявлено, что акции «АВВА» можно поменять на акции АвтоВАЗа по номиналу или их продать. Правда, продавали их народу в 1993 году по 10 долларов, а соглашались купить у него обратно спустя 5 лет только по 10 рублей.
В общем, народ в очередной раз цинично кинули. А вскоре после краха сей финансовой пирамиды ее творцы стали получать высокие государственные посты. Березовский стал секретарем Совета безопасности. Каданников некоторое время посидел в кресле первого вице-премьера правительства, а Волошин руководил Администрацией у двух российских президентов.
Может быть, так у нас в государстве заведено, что чем больше людей человек кинет, тем более важный государственный пост ему дадут?
АВИЗО — СПОСОБ ИЧРЕРИЙСКИХ МАХИНАЦИЙ НАЧАЛА 1990-Х
Сейчас, в новом тысячелетии, когда суверенная Ичкерия принесла столько бед и горя России, чеченские авизо начала 1990-х кажутся чуть ли не детскими шалостями. А между тем именно они, возможно, послужили финансовой основой для деятельности будущих бандформирований.
Авизо — извещение о перечислении определенной суммы денежных средств. В начале 90-х оно не имело ни грифа секретности, ни системы защиты и передавалось из банка в банк самыми обычными путями: телетайпом, по почте или нарочным. Все, что требовалось мошенникам, это договориться с клерком какого-нибудь банка, чтобы он отпечатал на машинке авизо на любую понравившуюся сумму и отправил его в ЦБ или спецбанк, к числу которых относились Промстройбанк, Соцбанк и Агропромбанк. А потом оставалось лишь прихватить с собой побольше сумок и отправиться за деньгами. Поскольку «стыковка» в банках проводилась с периодичностью: месяц, квартал, год, то у жуликов, как правило, имелось достаточно времени чтобы потратить или припрятать похищенные денежные средства.
Упорядоченная, отработанная десятилетиями советская банковская система оказалась не готова к такой элементарной махинации. Во времена СССР совершение подобной аферы не пришло бы никому в голову, и было в принципе невозможно. Но в начале 1990-х многое изменилось. И банковская система оказалась заложником старых порядков. После прихода к власти в Чечне Джохара Дудаева банки этой республики только номинально продолжали оставаться государственными. На деле же они, как и вся мятежная республика, не считали для себя обязательным исполнение российских законов. Поэтому с составлением фальшивых авизо у аферистов особых проблем не возникало. При участии банковских структур Грозного чеченцы с удивительной легкостью воровали фантастически огромные суммы в разных регионах России.
В качестве примера можно привести деятельность преступной группы под руководством директора кооперативного объединения «Космос» Сергея Терлоева. Первую аферу она провернула в апреле 1992г. По подложному платежному поручению грозненского отделения Промстройбанка Терлоев получил в Интерпрогрессбанке 125 млн. рублей. Простота и быстрота мошенничества так воодушевила жуликов, что хищения денег по ложным авизо они поставили на поток. В результате за год «Терлоев энд компани» похитили более 14 млрд. рублей и покушались на хищение еще более 7 млрд. В феврале-марте 1993г. все члены преступной группы были задержаны, уголовное дело в отношении них составило 146 томов.
Подробнее в статье «Чеченские авизо»
ИВАН АВИН — ВОР, ОБВОРОВАВШИЙ 20 ГЕРОЕВ СОВЕТСКОГО СОЮЗА
Авин Иван Арсентьевич, он же: Абдершин, Абдуллович, Бутюгин, Серебров, Петров, Киреев, Дьячков, Денисов и т.д., вообще-то, не мошенник, а карманный вор высшей квалификации. Но обман он использовал очень часто, особенно для того, чтобы подобраться поближе к своим любимым жертвам — Героям Советского Союза. С каким-то маниакальным увлечением он стремился обворовать именно Героев. Выбирал гостиницы, где они останавливаются, устраивался в дома отдыха, где они отдыхают. Для этого представлялся то крупным офицером НКВД-КГБ, то депутатом Верховного Совета, то резидентом нашей зарубежной разведки, приехавшим на побывку на родину. Таким образом ему удалось обворовать 20 Героев Советского Союза.
Впрочем, чистил карманы Авин не только Героям, но и обычным гражданам. Не раз попадался. В общей сложности за свою жизнь заработал 15 судимостей, 2 смертных приговора и в общей сложности 150 лет отсидки. Естественно, что отбыл меньше благодаря гуманности государства и нескольким дерзким побегам.
Последний раз его взяли осенью 1973 года. Вытащили прямо из бассейна Сандуновских бань. На сей раз суд был скорым. Уже в ноябре того года Авину впаяли, как особо опасному рецидивисту, червонец. До конца срока он не дотянул — переоделся в деревянный бушлат.
При обыске у сестры Авина нашли трудовую книжку вора в законе, разные справки о его беззаветном служении государству, наградные листы и другие документы необходимые для получения персональной пенсии. Нашли также диплом юриста и целую кипу документов, дающих право А.А.Денисову (один из его криминальных псевдонимов) на получение двухкомнатной квартиры в престижном актерском кооперативе в центре Москвы.
Самое любопытное, что выделили ему эту квартиру после письма лично Л.И.Брежневу. В нем рецидивист представился фронтовиком, защитником Малой Земли из 18-й армии. Ход получился верный, генсек высочайшей резолюцией на письме распорядился помочь однополчанину.
Так вот криминальные авторитеты устраивались в жизни раньше. А как они устраиваются сейчас и так все знают.
Подробнее в статье «Вор Иван Авин»
АВТОПОДСТАВЫ — УМЫШЛЕННЫЕ ДТП
Едут двое братков на «BMW», грустные, печальные — финансовый кризис. Бабок, типа, нет, в казино не пускают… Один и говорит:
— Братан, нет, ну что за жизнь пошла! Давай хоть на лохах оттянемся, как в старые времена.
Нагоняют они «запор» и со всей дури в него — бац! Вылезают, пальцы раскидывают:
— Ну, все, терпила, без квартиры ты теперь!
А из «запора» выскакивают три амбала с ломами…
Через полчаса этот пацан, отлипнув от асфальта, чешет репу и задумчиво говорит второму:
— Не, братан, ну ты видал, что кризис с лохами сделал?!
До введения автогражданки автоподставы стали бурно прогрессирующим видом криминального бизнеса. При автогражданке они подрастеряли свою актуальность, но не исчезли совсем.
Водителям на дорогах нужно быть крайне внимательными и осторожными. Автоподставлялы только и ждут момента, когда вы неосмотрительно начнете перестраиваться в другой ряд или совершать левый поворот. Особенно много проблем с автоподставами в Москве. Там от встречи с подставлялами на дороге вы запросто можете угореть на несколько тысяч долларов. Но там их и ловят. В Екатеринбурге они работают скромнее. Предпочитают получать немного – 2-3 тысячи от ДТП, зато чаще.
Хочется верить, что автогражданка и бдительность страховых компаний окончательно похоронят автоподствы. Но верится с трудом.
В деле автоподстав очень важное место занимает артистизм исполнителей и общая организация процесса. Поэтому американские автоподставы отличаются от наших как Мосфильм от Голливуда. Но, самое интересное, что порой ведущие роли в американских автоподставах играют выходцы из СССР. Например, на этом поприще весьма отличился некий Майкл Фридмен, ставший первым преступником, выданным Литвой Америке.
В США Фридмен разрабатывал целые операции по совершению автоподстав. Он нанимал основных участников, которых в Штатах кличут «каперами», а те, в свою очередь, привлекали еще человека 3-4 для дачи свидетельских показаний. После того, как машина под управлением капера резко тормозила перед позади идущим транспортом и подставляла ему для удара свой зад, эти свидетели были очень кстати. По версии американской полиции именно Майкл Фридмен давал указания где и как устраивать аварии, обучал свидетелей по какому образцу заполнять документы и в какую больницу обращаться за медицинской помощью. А также занимался юридической стороной афер: выставлял счета страховым компаниям за медицинскую помощь и материальный ущерб. Когда о проделках Фридмена стало известно полиции, и на него завели в окружном суде штата Техас уголовное дело, Майкл решил снова переквалифицироваться в Мишу и подался в Литву. Пришлось американскому бюро Интерпола объявлять его в розыск.
Но ничего, нашли и в Литве. А, учитывая, что прибалты всеми фибрами души желают дружить с США, то выдали они его Америке без особых проволочек.
*Использованы тексты из Википедии и других интернетисточников
